Gerente de Modelagem de Risco de Crédito – Rio de Janeiro

Gerente de Modelagem de Risco de Crédito – Sicredi – Home Office

Responsabilidades e atribuições
NÍVEL DE MATURIDADE

· Perfil de Liderança -Prove liderança para coordenadores e/ou profissionais.

· Garantir os resultados dos temas na sua gestão,

· Provê orientação técnica aos colaboradores, pares e/ou clientes,

· Sorun solver com pensamento e liberdade de criação,

· Ser propositivo e buscar inovação (modernização da gestão de riscos)

· Gestão de conflitos, e capacidade de mobilização de pares e parceiros,

· Capacidade de apresentar e se expor a diversos público, incluindo membros de conselho e diretores executivos.

RESPONSABILIDADES E ATRIBUIÇÕES

· Liderar o time técnico de dados de modelagem de risco de crédito (analistas e cientistas de dados);

· Desenvolver modelos regulatórios (Perda Esperada | IFRS9) e não regulatórios (faturamento presumido; precificação, etc);

· Acompanhar o desempenho dos modelos desenvolvidos pelo time;

· Utilizar as melhores práticas de governança no desenvolvimento, acompanhamento e implementação de modelos;

· Parear com líderes de segmento PJ, crédito e outros gestores para entender os principais desafios do negócio e como modelagem pode apoiar na solução;

· Interface com as cooperativas do sistema para entender suas necessidades e conectá-las com o pipeline de desenvolvimento e implementação de modelos;

· Criar um ambiente propício para desenvolvimento profissional.

Requisitos e qualificações
· Formação em Administração, Ciências Contábeis, Física, Estatística, Matemática, Engenharias, Economia, Ciências Atuariais e/ou áreas afins;

· Sólida experiência em modelos preditivos (desenvolvimento, manutenção e acompanhamento de performance);

· Conhecimento do Ciclo de Crédito (Análise, Concessão, Manutenção e Recuperação), especialmente segmento PJ;

· Conhecimento de Modelos e Técnicas estatísticas;

· Vivência com Indicadores e Métricas;

· Bagagem em estruturação e otimização de processos;

· Experiência em gestão de grupos multidisciplinares, com gestão indireta;

· Conhecimento de legislação bancária, com ênfase em gerenciamento de risco de crédito/provisão;

· Capacidade de comunicar de forma clara e objetiva os resultados técnicos para áreas não especialistas;

· Resiliência e adaptabilidade para prosperar em um ambiente dinâmico e de ritmo acelerado.

· Raciocínio lógico apurado e capacidade de resolver problemas complexos;

· Experiência em gestão de pessoas, habilidade para trabalhar em equipe e se adaptar a um ambiente dinâmico.

SERÁ UM DIFERENCIAL PARA A VAGA

· Experiência prévia com modelagem para perda esperada (IFRS9);

· Conhecimento/experiência em linhas de crédito PJ.

· Certificações (FRM, PRMIA, CFA, etc)

· Experiência em bancos do segmento S1